SPNFT
Trenutno stanje
Trenutni proces se većinom obavlja ručno i toliko da se zadovolji minimum.
Ručni
proces
Obveznik ručno popunjava obrasce (ponekad i u fizičkom obliku) te komunicira s korisnikom preko nesigurne veze.
Komplicirana
dubinska analiza
Obveznik kroz više web stranica pokušava pronaći informacije o klijentu te preko nesigurne veze razmjenjuje osobne podatke.
Nepraktične
redovite provjere
Obveznik bi povremeno trebao ponoviti zamorne i dugotrajne AML i CFT provjere za sve svoje klijente.
Dokumentacija
u fizičkom obliku
Dokumentacija u fizičkom obliku je nespretna za pretraživanje, skladištenje i razmjenu.
Neujednačenost
procesa
Svaki obveznik je prepušten sam sebi u izradi procesa, obrazaca i korištenih alata.
Velika vjerojatnost
pogreške
Komplicirana regulativa koja se povremeno mijenja povećava rizik za pogrešku.
Posljedice
Hrvatska propisuje kazne za propuste
u provođenju SPNFT-a od 5 milijuna eura.
Izrečene kazne
-
Zagrebačka Banka (Hrvatska) - €4.4 milijuna
-
Open Bank (Španjolska) - €2.5 milijuna
-
ING Bank (Španjolska) - €3.9 milijuna
Nedostatci
sličnih rješenja
Trenutno ne postoji alat koji obuhvaća sve potrebne značajke za hrvatsku regulativu.
Neusklađenost s hrvatskom regulativom
Dostupna su generalna rješenja koja pokrivaju podskup regulative.
Parcijalna pokrivenost procesa
Korisnik mora koristiti više alata (i prebacivati podatke) kako bi obavio cijeli zadatak.
Nepovezanost s hrvatskim servisima
-
sudski registar
-
registar stvarnih vlasnika
-
predaja SPNFT obrazaca
-
itd.
Kompliciran proces
Obveznik se mora upoznati sa svakim alatom odvojeno i osmisliti proces koji mu odgovara.
01
Odvjetnici
02
Javni bilježnici
03
Računovođe
04
Revizori
05
Porezni savjetnici
06
Banke
07
Nekretninske agencije
08
Osiguravajuća društva
09
Investicijski fondovi
10
Priređivači igara na sreću
Na koga problem utječe
Puna lista obveznika se nalazi u Članku 9 zakona o sprječavanju pranja novca.
Rješenje
Specijalizirana platforma.
Prva hrvatska platforma za
sprječavanje pranja novca
Centralizirana
-
Kolaboracija više korisnika
-
Čuva i štiti podatke i evidencije
-
Daje uvid prilikom kontrole od strane regulatora
-
Slanje obrazaca na popunjavanje korisniku preko linka
-
Vizualni prikaz rizika, filtriranje, izvoz podataka
Automatizirana
-
Dohvat podataka iz sudskog registra
-
Provjere u bazama:
-
PEP, Sankcijske liste
-
Udaljena identifikacija stranke
-
Stvarni vlasnici, Negativne medijske objave
-
-
Periodična automatska provjera i alarmiranje
Usklađena
-
Obrasci usklađeni s propisima
-
Indikatori rizika usklađeni s propisima
Edukativna
-
Popunjavanje i predaja obrazaca nadležnim tijelima
-
Info page s promjenama
Obavijesti me!
Pretplati se i obavijestit ćemo te o svim promjenama u svijetu SPNFT-a i naše platforme!
© 2025 by Veridil.
Created with love in Zagreb!
